ROE 계산기 (자기자본이익률)

두 숫자만 있으면 됩니다

1. 당기순이익(1년치 최종 이익)을 입력하세요.
2. 자기자본(총자산 - 총부채)을 입력하세요. 재무제표에선 '자본총계'로 적혀 있어요.
3. ROE %와 업종 평균 대비 수준이 즉시 표시됩니다.
4. 원하시면 듀폰 분해(순이익률 × 자산회전율 × 레버리지)도 같이 나와서 ROE가 어디서 오는지 분석 가능해요.

예를 들어, 삼성전자 기준이라면

당기순이익 15조 원
자기자본 300조 원
→ ROE 5.0% (보통 수준)

반면 자본 효율 좋은 기업:
당기순이익 1조 원
자기자본 5조 원
→ ROE 20% (우수 수준)

소규모지만 자본 효율은 훨씬 높음

내 돈 100원이 1년에 얼마 벌어오는지

ROE(Return on Equity, 자기자본이익률)는 주주가 넣은 돈(자기자본) 대비 회사가 1년에 얼마나 벌었는지(순이익)를 %로 본 지표예요. ROE 15%는 주주 돈 100원이 1년에 15원씩 새 이익을 만들어낸다는 뜻이고, 이게 5년 이상 꾸준히 유지되면 '자본을 잘 굴리는 회사'로 평가받아요.

워런 버핏이 투자할 때 가장 먼저 보는 지표 중 하나로 유명해요. 다만 조심할 점이 있어요. 부채를 많이 써서 자기자본 자체를 줄이면 ROE가 인위적으로 높게 보일 수 있거든요. 그래서 ROE 숫자만 볼 게 아니라 부채비율이랑 같이 읽어야 해요.

이럴 때 써보세요

종목 스크리닝에서 '꾸준한 ROE' 조건 걸어 거를 때, 동종업계 2~3개 회사 자본 효율 비교할 때, 기업 분석 리포트 작성할 때.

ROE 수준별 해석

더 파보고 싶다면

• 위키백과 - 자기자본이익률: ROE 공식과 해석

여기서 얻을 수 있는 것

• ROE 숫자와 평가 등급(우수/양호/보통/저조)이 같이 표시돼서 감이 바로 잡혀요.
• 듀폰 분해를 켜면 ROE가 '마진에서 왔나, 회전율에서 왔나, 부채 레버리지에서 왔나'가 보여요.
• 업종별 평균 ROE(IT 15~25%, 금융 8~12%, 유틸리티 5~8% 등)가 옆에 참조로 떠요.
• 한계. ROE 높다고 무조건 좋은 회사가 아니에요. 부채 크게 늘려서 자기자본 자체가 줄어들면 ROE 숫자만 떠요. 꼭 부채비율이랑 ROA(총자산이익률)를 같이 보세요.

자주 묻는 질문